セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドの積立効果シミュレーション

こんにちは。ひでじぃです。

私は過去に初心者にオススメな具体的な投資商品として投資商品としてセゾン・バンガード・グローバルバランスファンドを選定しました。

この記事ではセゾン・バンガード・グローバルバランスファンドにどの程度の期間積立投資をしたらどの程度リターンが得られたのかを過去のデータから検証してみました。

■検証条件
まずはモーニングスターのチャートのページから毎月の基準価格をダウンロードしました。
 その基準価格のデータを元に以下の条件でリターン額を算出しました。
１）ファンド創立の2007年4月から2019年8月まで毎月10万円の積立投資を行った場合２）2014年9がつ2019年8月までの5年間、毎月10万円の積立投資を行った場合

■検証結果
青い線が基準価格。オレンジが積み立てた原資。グレーの線が評価額です。

１）の場合
　約12年間、毎月10万円積立てたことで原資が1490万円積み立てられ、評価額が2212万円になっていました。損益はプラス722万円です。

２）の場合
 5年間、毎月10万円積立てたことで原資が600万円積み立てられ、評価額が661万円になっていました。損益はプラス61万円です。
 

■まとめ
リターンの比較結果が5年間で61万、12年間で722万ですので、
長期間積立を行うことで複利効果が働き利益が増大していることがわかると思います。


世界経済全体に投資している商品を長期で積み立てることのメリットの一端を表現できたかと思います。